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Problemas de herencia entre hermanos

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Conflicto familiar por la herencia de bienes

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La planificación antes del fallecimiento puede resolver muchos de los problemas que surgen tras la muerte de un padre. Quizá la medida más importante que puede tomar un padre es hacer un testamento que especifique qué hermano recibe qué en términos de propiedad. ¿Quién hereda la casa? ¿Un negocio? ¿Un cuadro valioso? Las respuestas se pueden detallar en un testamento.
Otra buena práctica es utilizar un fideicomiso para especificar la disposición de los bienes tras el fallecimiento. Un padre puede hacer un fideicomiso revocable que puede modificarse en cualquier momento hasta el fallecimiento, suponiendo que el padre siga siendo competente.
Otra forma de evitar conflictos es poner los bienes a nombre del padre y del hijo para que pasen automáticamente al hijo cuando el padre fallezca. Esto puede hacerse, por ejemplo, para una cuenta bancaria, una cuenta de corretaje o un inmueble.

Derechos de los hermanos tras la muerte de los padres

A la mayoría de nosotros nos gustaría que nos recordaran por lo que fuimos, no por lo que tuvimos. Sin embargo, si tiene bienes que ha acumulado durante su vida y que piensa dejar en herencia, le corresponde a usted decidir quién se queda con qué.
Esa decisión puede ser especialmente complicada si tienes más de un hijo, sobre todo si las circunstancias de tus hijos son muy diferentes o estás mucho más cerca de uno que de otro. La solución más sencilla puede ser repartir lo que tengas a partes iguales entre ellos. Pero, ¿es lo mismo que lo justo?
Según un estudio de Merrill Lynch Bank of America/Age Wave, entre los que planean dejar una herencia, los padres con más de un hijo están abiertos a dejar sumas diferentes a cada uno, según la situación. De hecho, según la investigación, dos tercios de los estadounidenses creen que, en determinadas circunstancias, lo correcto es un reparto desigual.
Otros estudios se han hecho eco de esta tendencia. Un trabajo académico de 2015 publicado por el Instituto de Economía Laboral IZA, basado en datos de un amplio estudio gubernamental, descubrió que entre los estadounidenses de al menos 50 años que tenían testamento, el porcentaje que dejaba herencias desiguales a sus hijos se había duplicado con creces, pasando del 16% en 1995 al 35% en 2010.

Citas de hermanos codiciosos por la herencia

Hace poco vi cómo un amigo se veía envuelto en una fea batalla por la herencia con sus hermanos. La batalla, que se prolongó durante décadas, pasó a primer plano cuando el patriarca de la familia falleció dejando un patrimonio considerable, una esposa con pérdida de memoria y tres hijos adultos con problemas.
En vida, el padre, sin consultar a un médico, diagnosticó a su esposa con Alzheimer. Con esto en mente, y habiendo discutido con mi amigo, eligió dejar su patrimonio y la autoridad sobre el cuidado de su esposa en manos de sus otros dos hijos. Estos dos codiciosos, ahora albaceas de la herencia, entraron en acción. A los 14 días del fallecimiento de su padre, trasladaron nefastamente a su madre a un centro de cuidados para mayores, pusieron una caja de seguridad en la casa familiar y llamaron a un agente inmobiliario para que representara la venta de esta propiedad multimillonaria.
Lamentablemente, esta familia no está sola en el creciente campo de batalla de las herencias. Se calcula que en los próximos 30 años se heredarán 30 billones de dólares. El resultado es un porcentaje significativo de hijos y nietos que luchan por lo que creen que es su parte justa de la herencia, mientras que uno o ambos padres ancianos están todavía vivos. Michael Fuhr, CFP de SageVest Wealth Management, afirma que esta tendencia se produce porque los hijos adultos no ahorran lo suficiente para su propia jubilación.    Se quedan cortos. Y esto se complica aún más porque los hijos adultos se sienten con derecho al dinero de sus padres. Han vivido su vida bajo el supuesto de que su herencia financiará sus planes de jubilación.

Cómo dividir los bienes heredados entre los hermanos

Esta es la primera parte de una serie de dos partes sobre las realidades y los remedios a la rivalidad entre hermanos por la herencia familiar. La segunda parte de la serie «Cómo evitar que los hijos se peleen por la herencia» ofrece consejos para evitar este tipo de conflictos.
«A mamá siempre le has gustado más», solía decir Tommy Smothers. Esas cinco palabras conforman una de las frases más reconocibles de los inimitables hermanos Smothers. Acuñada a principios de la década de 1960, capta -en clave de humor- la rivalidad que forma parte casi omnipresente del crecimiento de los hermanos.
La mayoría de las veces, estas rivalidades se desvanecen con el paso de los años, convirtiéndose en motivo de burlas familiares en torno a la mesa de las fiestas. Pero cuando el fallecimiento de uno de los progenitores lleva a los hermanos al territorio desconocido de la herencia, esas rivalidades pueden sacar a relucir sus feas cabezas de forma inesperada y a veces desgarradora.
Según un reciente estudio de Ameriprise, aunque sólo el 15% de los hermanos adultos declaran tener conflictos por el dinero, casi el 70% de esos conflictos están relacionados con sus padres. Los tres principales temas de descontento son: