Gastos deducibles alquiler vivienda para el inquilino

¿puedo deducir los gastos de remodelación de un inmueble en alquiler?

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Pero antes, considere qué tipo de inversor inmobiliario es usted. ¿Es usted un inversor pasivo o un profesional inmobiliario? Su clasificación como uno u otro hace una gran diferencia en el número de exenciones fiscales que obtiene.
Si dedica la mayor parte de sus horas de trabajo al negocio inmobiliario como profesional de la propiedad inmobiliaria, entonces sus pérdidas por alquiler no son pasivas. Esto significa que sus pérdidas son totalmente deducibles contra todos los ingresos, pasivos o no pasivos.
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) define a un profesional inmobiliario como alguien que dedica más de la mitad de sus horas de trabajo al negocio del alquiler. Esto puede incluir el desarrollo de la propiedad, la construcción, la adquisición y la gestión. También debe pasar más de 750 horas al año trabajando en sus propiedades de alquiler de bienes raíces para calificar como un profesional.

¿puedo deducir mi trabajo en una propiedad alquilada?

Es posible que sea un propietario profesional que compra para alquilar, o que alquile su casa como “propietario accidental” porque ha heredado una propiedad, o porque no ha vendido una propiedad anterior. Sea cual sea su situación, asegúrese de conocer sus responsabilidades financieras.
Si tiene una hipoteca residencial, en lugar de una de compra para alquiler, debe informar a su prestamista si alguien que no sea usted va a vivir allí. Esto se debe a que las hipotecas residenciales no le permiten alquilar su propiedad.
A diferencia de las hipotecas para compra de vivienda, los acuerdos de consentimiento de alquiler tienen una duración limitada. Suelen ser por un periodo de 12 meses, o por el tiempo que te quede de plazo fijo, por lo que pueden ser útiles como solución provisional.
Si no se lo comunica al prestamista, las consecuencias pueden ser graves, ya que podría considerarse un fraude hipotecario. Esto significa que su prestamista podría exigirle que devuelva la hipoteca inmediatamente o que embargue la propiedad.
Los propietarios ya no pueden deducir los intereses hipotecarios de los ingresos por alquiler para reducir los impuestos que pagan. Ahora recibirán un crédito fiscal basado en el 20% del elemento de interés de sus pagos hipotecarios. Este cambio de norma podría significar que pagará muchos más impuestos que antes.

Ventajas fiscales de ser propietario de un inmueble de alquiler

Si es propietario de un inmueble de alquiler, debe ser consciente de sus responsabilidades fiscales a nivel federal. Todos los ingresos por alquiler deben declararse en su declaración de impuestos y, en general, los gastos asociados pueden deducirse de sus ingresos por alquiler.
Si usted es un contribuyente con base en el efectivo, debe declarar los ingresos por alquiler en su declaración del año en que los recibe, independientemente de cuándo se hayan obtenido. Como contribuyente con criterio de caja, suele deducir los gastos de alquiler en el año en que los paga. Si utiliza el método del devengo, generalmente declara los ingresos cuando los gana, en lugar de cuando los recibe, y deduce los gastos cuando los incurre, en lugar de cuando los paga. La mayoría de las personas físicas utilizan el método de contabilidad de caja.
Por lo general, debe incluir en sus ingresos brutos todas las cantidades que reciba en concepto de alquiler. Los ingresos por alquiler son cualquier pago que reciba por el uso u ocupación de una propiedad. Debe declarar los ingresos por alquiler de todas sus propiedades.
Los depósitos de seguridad utilizados como pago final del alquiler se consideran alquileres anticipados. Inclúyalo en sus ingresos cuando lo reciba. No incluya un depósito de seguridad en sus ingresos cuando lo reciba si piensa devolverlo a su inquilino al final del contrato. Pero si se queda con una parte o la totalidad de la fianza durante un año porque el inquilino no cumple las condiciones del contrato, incluya la cantidad que se queda en sus ingresos de ese año.

Hoja de cálculo de los gastos de alquiler

Ser propietario de un inmueble puede aumentar considerablemente tus ahorros, pero también supone mucho trabajo. Además de las finanzas y las responsabilidades de tu propio espacio vital, tienes que encontrar inquilinos, asegurar el seguro y pagar la hipoteca y los impuestos de la propiedad. Alquilar una casa también puede complicar tu situación fiscal personal. Por suerte, el Tío Sam le permite deducir algunos gastos asociados a la gestión de una propiedad de alquiler. El IRS estipula que los gastos deducibles deben ser ordinarios y generalmente aceptados en el negocio del alquiler, además de ser necesarios para gestionar y mantener la propiedad. También puede trabajar con un asesor financiero que le ayude a gestionar el impacto fiscal y financiero de sus propiedades inmobiliarias.
La mayoría de los propietarios de viviendas utilizan una hipoteca para comprar su propia casa, y lo mismo ocurre con las propiedades de alquiler. Los propietarios con una hipoteca descubrirán que los intereses del préstamo son su mayor gasto deducible. Para aclarar, no se puede deducir la parte del pago de la hipoteca que se destina al importe principal del préstamo. En cambio, la deducción sólo se aplica a los pagos de los intereses. Estos componentes aparecerán por separado en su extracto mensual, por lo que son fáciles de consultar. Basta con multiplicar el importe mensual por 12 para obtener el total anual de intereses.